快储浅析大额资金摆帐业务操作中常存在哪些风险

近年来，由于国家宏观经济增长采取调控措施，一些行业因目前产业结构调整，从银行融资的难度进一步增大，民间融资需求活跃，特别是国家新一轮金融改革试点推进，放松了对民间融资严格管制后，多种业务蓬勃发展，大额摆账亮资业务更是如火如荼，但这类业务在操作中也存在一定的风险，下面就几个方面展开分析：

摆帐就是资金方将资金以客户或企业的名义存入银行，暂时摆放到客户或者企业的账上，名义上充当其资产，该客户或者企业按照合同付给银主一定的息差。

大额摆账的操作条件？

1.拿到对账单,或资金在客户或企业账上可以查询，显示自身资金实力;

2.在摆账期内,客户或企业账面上的资金,只供查询之用,不得作其他用途;

3.客户或企业有支付一定的贴息的能力;

4.存款银行配合,按银行保证金制度办理资金安全手续,以防止因客户或企业债务,存款被司法机构冻结,保证资金安全。

而根据经常操作的摆帐业务，常常会出现几种情况，导致存在一定的风险。

（1）无费用：资金按要求进账，约定费用没有（这个费用或许也是要求摆帐的客户四处求索的预期未果缘故）

（2）客户名下：摆帐若摆在客户名下风险难控，最主要的是“官商勾结”！客户会与法院、打经办等部门出面“诉讼保护”，这笔款项会被冻结以用于还账等用途，破解起来极其艰难！

（3）对冲诈骗：摆帐款会被客户用于“对冲基金欺骗”，其实客户或许也是被欺骗，只不过摆帐所产生的费用会陷入麻烦。

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